Je suis Jean-Baptiste, conseiller en investissement financier indépendant au sein du réseau Inovéa, installé à Bayonne.
Après plus de 18 ans d’expérience dans des environnements exigeants (pharmacie et hôtellerie-restauration), j’ai choisi en 2025 de mettre mon sens du service et de l’écoute au profit de cette nouvelle activité professionnelle.
Passionné d’investissement, expert en pédagogie financière et en analyse budgétaire, j’accompagne particuliers et professionnels dans leurs projets patrimoniaux. Cette approche est 100 % personnalisée et en lien avec les objectifs définis par le client.
Aujourd’hui, 97 % des épargnants ne sont pas conseillés en banque. Non pas par manque de volonté, mais parce que le conseil patrimonial y est souvent réduit à la vente de produits.
Mon approche est différente pour vous permettre de comprendre, décider et piloter votre patrimoine en toute confiance.
Un accompagnement structuré, indépendant et personnalisé à chaque étape de votre projet
Analyse de votre situation patrimoniale afin de comprendre vos objectifs - Analyse budgétaire
Réalisation d’un bilan global permettant d’identifier les forces, axes d’optimisation et opportunités en cohérence avec votre profil.
Élaboration de stratégies d’investissement et de solutions sur mesure, indépendantes et adaptées à vos objectifs.
Accompagnement dans la mise en place des solutions retenues, en toute transparence, avec un suivi opérationnel rigoureux.
Suivi annuel en fonction de l’évolution de votre situation et de vos objectifs.
Des solutions adaptées à chacun de vos objectifs.
Structurer et valoriser votre épargne en fonction de vos projets, de votre horizon de placement et de votre profil de risque.
Réduire la pression fiscale de manière légale et pérenne grâce à des stratégies adaptées à votre situation.
Anticiper et sécuriser vos revenus futurs pour maintenir votre niveau de vie et aborder la retraite sereinement.
Organiser la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions juridiques et fiscales.
Construire ou développer un patrimoine immobilier cohérent avec vos objectifs de rendement et de sécurisation.
Optimiser la gestion et le placement de la trésorerie d’entreprise tout en conservant souplesse et sécurité.
Assurance-Vie, PER, contrat de capitalisation
Neuf ou ancien, Denormandie, Malraux, SCPI …
Private Equity, GFI, 3colonnes, FCPI …
Credit immo, Crédit Conso affecté (SCPI)
Un accompagnement patrimonial adapté à chaque profil et à chaque étape de vie.
Structurer, sécuriser et développer leur patrimoine personnel.
Optimiser fiscalité, retraite et organisation patrimoniale.
Gérer et optimiser la trésorerie d’entreprise et la transmission.
Construire ou développer un patrimoine immobilier cohérent et performant.
Être accompagnés avec pédagogie dans leurs décisions financières.
Chaque solution est intégrée dans une stratégie globale, définie en fonction de votre situation, de vos objectifs et de votre horizon de vie.
FAQ
Non. La gestion de patrimoine concerne toute personne qui souhaite organiser, faire évoluer ou protéger son argent, quel que soit le montant. L’important n’est pas ce que vous possédez, mais ce que vous voulez construire.
Pas nécessairement. Un accompagnement peut justement permettre de commencer à épargner de façon adaptée et progressive, même avec de petits montants.
Non. L’assurance-vie est un placement flexible : vous pouvez effectuer des retraits quand vous le souhaitez. Seule la fiscalité dépend de la durée du contrat, pas la disponibilité de l’argent.
Tout dépend des solutions choisies et de votre profil. Mon rôle est de vous proposer des stratégies adaptées à votre situation, à vos objectifs et à votre tolérance au risque.
Certains supports comportent un risque de perte en capital, d’autres sont plus sécurisés. L’accompagnement permet justement de trouver le bon équilibre entre sécurité et performance.
Non. La fiscalité est un levier parmi d’autres. La gestion de patrimoine vise aussi à préparer l’avenir, sécuriser votre famille, financer des projets ou anticiper la retraite.
Oui, toujours. Je vous conseille et vous explique, mais vous restez libre de vos choix. Rien n’est mis en place sans votre accord.
Le coût dépend des solutions mises en place. Tout est expliqué en amont, de façon transparente, afin que vous sachiez exactement comment et pourquoi vous êtes accompagné(e).
Un regard professionnel permet d’éviter certaines erreurs, d’optimiser vos choix et de gagner du temps. Vous bénéficiez d’une stratégie cohérente et personnalisée.
Les retours de nos clients reflètent la qualité de l’accompagnement proposé par JBL Patrimoine et la relation de confiance construite dans la durée.
JBL Patrimoine accompagne particuliers et professionnels dans la gestion et l’optimisation de leur patrimoine, avec une approche indépendante et personnalisée.
